Siempre a la vanguardia con
La industria de los servicios financieros está cambiando rápidamente. Múltiples fuerzas afectan los mercados y las amenazas están en constante evolución. Para mantenerse siempre a la vanguardia, las instituciones financieras necesitan tecnologías innovadoras que ofrezcan una visión holística del cliente, optimicen los recursos y mitiguen el riesgo.
Como líder del mercado en soluciones contra el lavado de dinero, el fraude empresarial y el cumplimiento de mercados, NICE Actimize utiliza la inteligencia artificial y el aprendizaje automático más avanzados de la industria para ayudar a las empresas a proteger a sus clientes y activos. Con el poder de la analítica, obtenga información valiosa con la velocidad y flexibilidad necesarias para luchar contra los delitos financieros.
El aumento en la digitalización, la ampliación de la oferta de nuevos servicios e iniciativas regionales como el open banking y los pagos interbancarios en tiempo real, traen nuevas amenazas de fraude para el ecosistema.
Las soluciones de fraude de pagos de NICE Actimize calculan una puntuación de riesgo de fraude explicada en detalle para cada transacción en tiempo real y utilizan un administrador de casos integral para definir la estrategia, tomar acciones e investigar alertas.
El fraude en apertura de cuentas proporciona un enfoque de varias capas para detectar identidades robadas o sintéticas y el riesgo de mulas durante la creación de la cuenta, sea presencial o remota, y a través de su ciclo de vida teniendo en cuenta los siguientes puntos:
El enfoque de analítica de Actimize se basa en la combinación de modelos de expertos con algoritmos avanzados para producir la mejor puntuación de riesgo posible con la tasa más baja de falsos positivos. Los científicos de datos de Actimize, quienes poseen décadas de experiencia acumulada en crimen financiero, construyen características expertas como cálculos de riesgo con umbrales separados, escalas de puntuación y relaciones padre-hijo, teniendo en cuenta el riesgo en relación con las características de pago, las características del canal y el comportamiento histórico del cliente y los datos de referencia.
Brasil ha lanzado PIX para hacer transacciones P2P de forma instantánea y las personas ya comenzaron a interactuar ampliamente con el nuevo sistema. Sin embargo, hay que tener en cuenta que los defraudadores ya están aplicando formas creativas de romper el sistema para cometer fraudes.
NICE Actimize puede ayudar a las Instituciones Financieras en la detección de estos nuevos patrones de fraude que cambian rápidamente y que están vinculados a productos de pago específicos. Esto se logra con monitoreo y optimización de análisis basados en la nube. La solución ActimizeWatch permite:
Hemos entrado en el mundo de los delitos financieros y el cumplimiento entre diferentes dominios (todos los datos están vinculados dinámicamente a un cliente), lo cual permite tener una visión completa de todo el ciclo de vida del cliente a través de todas sus cuentas y eventos. Hoy lo vemos todo: una visión total del riesgo del cliente.
Con la plataforma NICE Actimize X-Sight, luche contra el crimen financiero de forma fácil, liberándose de los ciclos de lanzamiento tradicionales y pasando a las soluciones rápidas.
Cuando nuestros clientes se asocian con el equipo de NICE Actimize X-ccelerate, nuestros expertos van más allá de la implementación de una solución y complementan los equipos de analistas. Entendemos sus desafíos de riesgo y cumplimiento más difíciles. Podemos proporcionar una amplia experiencia en esta área e incorporar las mejores prácticas en su programa de delitos financieros. Un enfoque estratégico es vital, y nuestro objetivo es ayudarle a tener un programa de riesgos exitoso aprovechando la eficiencia y eficacia de la solución.